[イーデイリーChoi Hoon Gil 記者] 「（KOKの被告人らは）『砂粒のように散らばっている被害者たちが騒いだところで、どうにもならないだろう』と考えていたようです。」
去る7日、蔚山（ウルサン）地方裁判所で開かれたKOKコイン（KOKトークン）マルチ商法詐欺事件の公判に出席したある証人が、法廷で述べた言葉です。キム某氏ら主要被告らが出席する中、約5時間にわたり行われた公判でこのような陳述が出ると、あちこちから嘆きの声が漏れました。・
KOK事件は、検察の推計によると国内外で計57万707人、総額2兆5759億ウォンの被害をもたらしたマルチ商法詐欺事件です。犯行グループは2019年からKOKコインを発行し、預け入れ金のリワード（報酬）やマルチ商法を前面に押し出して投資家を募りました。「元本の損失はなく、多い場合は億単位の月収を得られる」と宣伝していました。
しかし、2021年から2022年にかけて、いわゆる「資金繰り」が困難になると、サービスを終了し、投資資金を横領しました。KOKコインの相場は一時、7ドルから0.1ドル未満へと暴落し、投資家たちは預け金さえも返還されませんでした。現在、主要な被告人たちは身柄を拘束されていない状態で、蔚山地裁での第一審刑事裁判を受けています。
57万人を超える国内外の投資家に2兆5000億ウォン規模の被害をもたらした事件です。それにもかかわらず、一味たちは処罰を恐れていないように見えるのでしょうか。 先週、「クリプトXファイル」第1号の調査報道でKOKコイン事件を取り上げた際、脳裏に焼き付いた3つの数字があります。「1740億ウォン」、「1.9日」、「13人対0人」。これらの数字を通じて、この問いへの答えを探ってみました。
1740億ウォン…被害者たちの出金が阻止された時期に横領された資金
イーデイリーとコアセキュリティの「デジタル資産被害事件の通報および脱税公益通報 クリプトXファイルプロジェクト」におけるオンチェーン資金移動の分析結果によると、KOKコイン（KOKトークン）のマルチ商法詐欺事件の首謀者とされるA氏と推定される仮想資産ウォレットから、被害者の出金が阻止されていた時期にも、500億ウォン規模の資金が中国系の仮想資産取引所を通じて洗浄された状況が把握されました。 （資料＝コアセキュリティ デジタル金融犯罪対応研究所、グラフィック＝ソ・ミンジ記者）
「デジタル資産被害事件の通報および脱税公益通報 クリプトXファイル・プロジェクト」への通報を受け、コアセキュリティに依頼してオンチェーンの資金移動を追跡した結果、犯行グループが2021年から2022年にかけて1740億ウォンを横領していたことが判明しました。
投資家たちがステーキングなどを通じて預けていた投資金さえ返還されず、苦悩している間、一味は集中的に資金を横領し、隠匿に乗り出しました。今回の追跡で明らかになった1740億ウォンは、検察が推計した被害総額2兆5000億ウォンに比べれば「氷山の一角」に過ぎません。
では、一味はどのようにして1740億ウォンもの巨額の資金を横領することができたのでしょうか。その鍵となったのは、海外の仮想通貨取引所でした。一部の国内取引所も利用されましたが、追跡の過程で確認された主な資金洗浄の経路は、中国系の仮想通貨取引所であるクーコイン（KuCoin）・フオビ（Huobi・現HTX）でした。
一味はすでに4年余り前から、ドルペッグ型ステーブルコインのテザー（USDT）を用いて被害者の資金を横領していました。KOK財団は2019年にセーシェル共和国で設立され、その後KOK事業の運営権を引き継いだミディアムも、香港の法人として海外に拠点を置いていました。
1.9日…犯罪報道直後、瞬く間に資金を隠匿
コアセキュリティ・デジタル金融犯罪対応研究所の分析結果によると、仮想資産関連の犯罪報道後、平均1.9日で資金が海外へ流出するようになりました。国内で仮想資産犯罪に関する報道が出た直後、テザー（USDT）が国内の仮想資産取引所からバイナンスへと流出する動きも見られました。
この期間、テザーの取引量増加率は最大88％に達しました。これは、仮想資産犯罪の疑惑が報じられてから、わずか2日も経たないうちに資金の移動が本格化する可能性があることを意味します。この分析結果は、一般的な仮想資産犯罪の報道を対象に分析したものではありますが、KOKコイン事件にも当てはまることが考えられます。犯罪資金の迅速な移動を防ぐための初期対応がいかに重要であるかを示す一例だからです。
KOKコイン事件の被害者約50人が7日午後、蔚山（ウルサン）南区玉洞（オクドン）の蔚山地方裁判所前で、「関係者らの口座や仮想通貨ウォレット、取引所への移動および現金化の履歴を徹底的に追跡し、被害者資金の最終的な行方を明らかにしてほしい」と訴え、△被害者の預託金に対する徹底的な追跡 △裁判部と捜査機関による迅速な実態解明と責任者の厳正な処罰 △海外逃亡中の赤手配者らの迅速な国内送還――を求めました。（写真＝Choi Hoon Gil 記者）
問題は、KOK事件当時、取引所・金融当局・捜査当局の緊密な協力体制が適切に機能していたかという点です。取引所が不正取引検知システム（FDS）を通じて不審な取引を捕捉し、金融当局が迅速に監視網を稼働させた後、捜査機関が直ちに初期捜査に着手するという有機的な対応が十分であったかを検証する必要があります。 現在のような仮想資産犯罪の合同捜査体制は、2023年になってようやく整備されました。その後も、有機的な協力体制が機能しているかどうかを点検する必要があります。
13人対0人…KOK側の弁護人対被害者側の弁護人
13人対0人とは、KOKコイン事件の犯行グループの弁護人の数と、被害者側の弁護人の数のことです。KOKコイン事件の主要な被告らは、重大犯罪捜査庁の初代庁長候補4名の名簿に挙がっていた弁護士をはじめ、大規模な弁護団を結成しています。しかし、被害者側は着手金だけで数千万ウォンに達する訴訟費用を負担することが難しく、適切な弁護士を選任できていません。
このため、7日の法廷での証人尋問では、「被告人たちは13人以上の弁護士を雇っているのに、被害者側には弁護士が一人も姿を見せず、もどかしい」という声さえ上がりました。被害者たちが裁判所の判決を前に「おざなりな処罰」を懸念する理由もここにあります。巨額の被害が発生したにもかかわらず、被告人と被害者の間の法的対応能力には格差が存在するからです。
被害者たちのもう一つの懸念は、KOKコイン事件に対する社会的関心が急激に薄れたという点です。数年前までは、KOK事件は国政監査の主要な議題として取り上げられていました。証人の選任や陳述にまで至りました。しかし、今年に入ってからは静まり返った状況です。
国内外の仮想資産取引所を経由し、金融当局の監視網や捜査当局の捜査網を巧みに回避した悪しき前例である上、依然として苦しんでいる被害者がいます。解決されたことはほとんどないにもかかわらず、事件発生から数年が経過するにつれ、「このままうやむやにされるのではないか」という懸念まで出てきています。
約3万人を騙したポンジ・スキームに終身刑を言い渡した米国
米ワシントンD.C.にある連邦捜査局（FBI）本部を訪れると、バーナード・メイドフのポンジ詐欺事件の写真を見ることができます。訪問者は、犯罪の内容、被害規模、詐欺の手口などの情報とともに、メイドフの写真の上に鮮明に記された「詐欺の王」（The king of fraud）という文言を目にすることができます。（写真＝Choi Hoon Gil 記者）
このような状況は、米国とは対照的です。米国ワシントンD.C.にある連邦捜査局（FBI）本部では、バーナード・マイドフ事件が「詐欺の王」（The king of fraud）というタイトルとともに一般に公開されています。 136カ国、約3万7000人の投資家を相手に「ポンジ・スキーム」を繰り広げたメイドフは、2009年に懲役150年の判決を受け、服役中の2021年に刑務所で亡くなりました。
この事件は、ニクソン大統領の辞任につながったウォーターゲート事件と並んで、「FBIの歴代主要事件」の一つとして、FBIに並んで展示されています。来館者は、メイドフの写真とともに、犯罪の内容、被害規模、詐欺の手口などの詳細を詳しく見ることができます。これは、米国が資本市場の信頼を損なう詐欺事件をいかに厳重に捉えているかを示す象徴的な事例です。
「韓国は鍋のようなものだ」。この言葉は、詐欺師たちが最も好んで使う言葉です。最初は世論が火のように沸き立つものの、数年も経てばメディアの報道も、社会的関心も急速に冷めてしまうというのです。7日の法廷で「砂粒のような被害者たち」という言葉まで出たのも、このような現実と無関係ではありません。
数年後に看板を変え、あたかも新しいIT技術であるかのように装い、有力者を動員して事業を宣伝し、高収益を約束すれば、投資家が再び殺到するだろうという考えに、詐欺師たちは今も笑っています。
仮想通貨で詐欺を働けば、家財を失い、破滅します
ベトナムの被害者であるリタさんは、イーデイリーのインタビューで、「外国人を含め57万人（検察の推計）にも達する人々が、なぜKOKコイン事件の被害者になったのか」という質問に対し、「韓国のブランドを信じてしまったからです」と答えました。
彼女はKOK事件を「大韓民国のブランドを悪用した組織的・超国家的な金融詐欺」と規定し、「ここ数年、大韓民国の政府と司法は、この種の経済犯罪に対して過度に寛大でした」と述べ、厳罰を求めた。
「仮想通貨で詐欺を働けば破滅する」という認識が現実のものとならない限り、KOKコインのような事件は繰り返される可能性があります。むしろ、KOKコイン事件の手口を参考に、より巧妙な方法で投資家を誘い込む犯罪が登場する可能性もあります。最近のように仮想通貨の相場が上昇している時期ほど、このような誘惑が増える可能性があります。
このような詐欺犯罪は、単に被害者の財産を奪うだけにとどまりません。デジタル資産市場全体に対する信頼を損ない、まっとうな事業を行おうとする企業まで足を引っ張る結果につながる恐れがあります。また、海外で「韓国人を信用したら痛い目を見る」と言われ、韓国のブランド価値や信頼を損なう悪影響を及ぼす可能性があります。
だからこそ、KOKコイン事件の刑事一審の判決が重要となります。事件発生から数年が経過しましたが、△被害者の預け金に対する徹底的な追跡、△裁判所と捜査機関による迅速な実態解明と責任者の厳正な処罰、△海外に逃亡した赤色手配者たちの迅速な国内送還という課題は残されています。 国政監査の前後に予定されている蔚山地裁の公判期日（10月12日午後2時、11月16日午後2時）に注目すべき理由はここにあります。
[クリプトXファイル第1号 調査報道－KOKコイン事件]①～⑦
<[独占]被害者の資金は凍結されていたのに1200億を横領…KOKコイン初の追跡>
<[単独]KOKの首謀者のウォレットを調べると…中国の取引所を経由して500億ウォン規模を現金化>
<「被害額だけで2兆5000億と推計」KOKコイン事件とは一体何なのか>
<犯罪報道が流れるやいなや、テザーの海外移動が88％急増…「初期捜査が重要」>
<「KOKコイン、韓国のブランドを悪用した超国家的な詐欺」>
<捕まえても捕まえられない…国境を越えるコイン犯罪、捜査は「難関の連続」>
<第2のKOK事態を防ぐには…ファン・ソクジン氏「オンチェーン分析は必須の捜査手法」>
去る7日、蔚山（ウルサン）地方裁判所で開かれたKOKコイン（KOKトークン）マルチ商法詐欺事件の公判に出席したある証人が、法廷で述べた言葉です。キム某氏ら主要被告らが出席する中、約5時間にわたり行われた公判でこのような陳述が出ると、あちこちから嘆きの声が漏れました。・
KOK事件は、検察の推計によると国内外で計57万707人、総額2兆5759億ウォンの被害をもたらしたマルチ商法詐欺事件です。犯行グループは2019年からKOKコインを発行し、預け入れ金のリワード（報酬）やマルチ商法を前面に押し出して投資家を募りました。「元本の損失はなく、多い場合は億単位の月収を得られる」と宣伝していました。
しかし、2021年から2022年にかけて、いわゆる「資金繰り」が困難になると、サービスを終了し、投資資金を横領しました。KOKコインの相場は一時、7ドルから0.1ドル未満へと暴落し、投資家たちは預け金さえも返還されませんでした。現在、主要な被告人たちは身柄を拘束されていない状態で、蔚山地裁での第一審刑事裁判を受けています。
57万人を超える国内外の投資家に2兆5000億ウォン規模の被害をもたらした事件です。それにもかかわらず、一味たちは処罰を恐れていないように見えるのでしょうか。 先週、「クリプトXファイル」第1号の調査報道でKOKコイン事件を取り上げた際、脳裏に焼き付いた3つの数字があります。「1740億ウォン」、「1.9日」、「13人対0人」。これらの数字を通じて、この問いへの答えを探ってみました。
1740億ウォン…被害者たちの出金が阻止された時期に横領された資金
「デジタル資産被害事件の通報および脱税公益通報 クリプトXファイル・プロジェクト」への通報を受け、コアセキュリティに依頼してオンチェーンの資金移動を追跡した結果、犯行グループが2021年から2022年にかけて1740億ウォンを横領していたことが判明しました。
投資家たちがステーキングなどを通じて預けていた投資金さえ返還されず、苦悩している間、一味は集中的に資金を横領し、隠匿に乗り出しました。今回の追跡で明らかになった1740億ウォンは、検察が推計した被害総額2兆5000億ウォンに比べれば「氷山の一角」に過ぎません。
では、一味はどのようにして1740億ウォンもの巨額の資金を横領することができたのでしょうか。その鍵となったのは、海外の仮想通貨取引所でした。一部の国内取引所も利用されましたが、追跡の過程で確認された主な資金洗浄の経路は、中国系の仮想通貨取引所であるクーコイン（KuCoin）・フオビ（Huobi・現HTX）でした。
一味はすでに4年余り前から、ドルペッグ型ステーブルコインのテザー（USDT）を用いて被害者の資金を横領していました。KOK財団は2019年にセーシェル共和国で設立され、その後KOK事業の運営権を引き継いだミディアムも、香港の法人として海外に拠点を置いていました。
1.9日…犯罪報道直後、瞬く間に資金を隠匿
コアセキュリティ・デジタル金融犯罪対応研究所の分析結果によると、仮想資産関連の犯罪報道後、平均1.9日で資金が海外へ流出するようになりました。国内で仮想資産犯罪に関する報道が出た直後、テザー（USDT）が国内の仮想資産取引所からバイナンスへと流出する動きも見られました。
この期間、テザーの取引量増加率は最大88％に達しました。これは、仮想資産犯罪の疑惑が報じられてから、わずか2日も経たないうちに資金の移動が本格化する可能性があることを意味します。この分析結果は、一般的な仮想資産犯罪の報道を対象に分析したものではありますが、KOKコイン事件にも当てはまることが考えられます。犯罪資金の迅速な移動を防ぐための初期対応がいかに重要であるかを示す一例だからです。
問題は、KOK事件当時、取引所・金融当局・捜査当局の緊密な協力体制が適切に機能していたかという点です。取引所が不正取引検知システム（FDS）を通じて不審な取引を捕捉し、金融当局が迅速に監視網を稼働させた後、捜査機関が直ちに初期捜査に着手するという有機的な対応が十分であったかを検証する必要があります。 現在のような仮想資産犯罪の合同捜査体制は、2023年になってようやく整備されました。その後も、有機的な協力体制が機能しているかどうかを点検する必要があります。
13人対0人…KOK側の弁護人対被害者側の弁護人
13人対0人とは、KOKコイン事件の犯行グループの弁護人の数と、被害者側の弁護人の数のことです。KOKコイン事件の主要な被告らは、重大犯罪捜査庁の初代庁長候補4名の名簿に挙がっていた弁護士をはじめ、大規模な弁護団を結成しています。しかし、被害者側は着手金だけで数千万ウォンに達する訴訟費用を負担することが難しく、適切な弁護士を選任できていません。
このため、7日の法廷での証人尋問では、「被告人たちは13人以上の弁護士を雇っているのに、被害者側には弁護士が一人も姿を見せず、もどかしい」という声さえ上がりました。被害者たちが裁判所の判決を前に「おざなりな処罰」を懸念する理由もここにあります。巨額の被害が発生したにもかかわらず、被告人と被害者の間の法的対応能力には格差が存在するからです。
被害者たちのもう一つの懸念は、KOKコイン事件に対する社会的関心が急激に薄れたという点です。数年前までは、KOK事件は国政監査の主要な議題として取り上げられていました。証人の選任や陳述にまで至りました。しかし、今年に入ってからは静まり返った状況です。
国内外の仮想資産取引所を経由し、金融当局の監視網や捜査当局の捜査網を巧みに回避した悪しき前例である上、依然として苦しんでいる被害者がいます。解決されたことはほとんどないにもかかわらず、事件発生から数年が経過するにつれ、「このままうやむやにされるのではないか」という懸念まで出てきています。
約3万人を騙したポンジ・スキームに終身刑を言い渡した米国
このような状況は、米国とは対照的です。米国ワシントンD.C.にある連邦捜査局（FBI）本部では、バーナード・マイドフ事件が「詐欺の王」（The king of fraud）というタイトルとともに一般に公開されています。 136カ国、約3万7000人の投資家を相手に「ポンジ・スキーム」を繰り広げたメイドフは、2009年に懲役150年の判決を受け、服役中の2021年に刑務所で亡くなりました。
この事件は、ニクソン大統領の辞任につながったウォーターゲート事件と並んで、「FBIの歴代主要事件」の一つとして、FBIに並んで展示されています。来館者は、メイドフの写真とともに、犯罪の内容、被害規模、詐欺の手口などの詳細を詳しく見ることができます。これは、米国が資本市場の信頼を損なう詐欺事件をいかに厳重に捉えているかを示す象徴的な事例です。
「韓国は鍋のようなものだ」。この言葉は、詐欺師たちが最も好んで使う言葉です。最初は世論が火のように沸き立つものの、数年も経てばメディアの報道も、社会的関心も急速に冷めてしまうというのです。7日の法廷で「砂粒のような被害者たち」という言葉まで出たのも、このような現実と無関係ではありません。
数年後に看板を変え、あたかも新しいIT技術であるかのように装い、有力者を動員して事業を宣伝し、高収益を約束すれば、投資家が再び殺到するだろうという考えに、詐欺師たちは今も笑っています。
仮想通貨で詐欺を働けば、家財を失い、破滅します
ベトナムの被害者であるリタさんは、イーデイリーのインタビューで、「外国人を含め57万人（検察の推計）にも達する人々が、なぜKOKコイン事件の被害者になったのか」という質問に対し、「韓国のブランドを信じてしまったからです」と答えました。
彼女はKOK事件を「大韓民国のブランドを悪用した組織的・超国家的な金融詐欺」と規定し、「ここ数年、大韓民国の政府と司法は、この種の経済犯罪に対して過度に寛大でした」と述べ、厳罰を求めた。
「仮想通貨で詐欺を働けば破滅する」という認識が現実のものとならない限り、KOKコインのような事件は繰り返される可能性があります。むしろ、KOKコイン事件の手口を参考に、より巧妙な方法で投資家を誘い込む犯罪が登場する可能性もあります。最近のように仮想通貨の相場が上昇している時期ほど、このような誘惑が増える可能性があります。
このような詐欺犯罪は、単に被害者の財産を奪うだけにとどまりません。デジタル資産市場全体に対する信頼を損ない、まっとうな事業を行おうとする企業まで足を引っ張る結果につながる恐れがあります。また、海外で「韓国人を信用したら痛い目を見る」と言われ、韓国のブランド価値や信頼を損なう悪影響を及ぼす可能性があります。
だからこそ、KOKコイン事件の刑事一審の判決が重要となります。事件発生から数年が経過しましたが、△被害者の預け金に対する徹底的な追跡、△裁判所と捜査機関による迅速な実態解明と責任者の厳正な処罰、△海外に逃亡した赤色手配者たちの迅速な国内送還という課題は残されています。 国政監査の前後に予定されている蔚山地裁の公判期日（10月12日午後2時、11月16日午後2時）に注目すべき理由はここにあります。
[クリプトXファイル第1号 調査報道－KOKコイン事件]①～⑦
<[独占]被害者の資金は凍結されていたのに1200億を横領…KOKコイン初の追跡>
<[単独]KOKの首謀者のウォレットを調べると…中国の取引所を経由して500億ウォン規模を現金化>
<「被害額だけで2兆5000億と推計」KOKコイン事件とは一体何なのか>
<犯罪報道が流れるやいなや、テザーの海外移動が88％急増…「初期捜査が重要」>
<「KOKコイン、韓国のブランドを悪用した超国家的な詐欺」>
<捕まえても捕まえられない…国境を越えるコイン犯罪、捜査は「難関の連続」>
<第2のKOK事態を防ぐには…ファン・ソクジン氏「オンチェーン分析は必須の捜査手法」>
※「Choi Hoon Gilの裏話」は、時事問題の現場や政策議論の過程における裏話を伝える連載記事です。
