[イーデイリーKwon Oh Seok 記者]NH INVESTMENT & SECURITIES(005940)は14日、非対面取引の利便性とオフライン資産管理の専門性を融合させた、デジタル超富裕層（UHNW）向け専任サービスをさらに強化すると発表しました。去る7月に初公開された専任管理体制を、きめ細やかなケアとオーダーメイド型コンサルティングを組み合わせた「ハイブリッドケア」という形態へと高度化させる構想です。

NH投資証券は、顧客からの肯定的な反応と需要の増加に合わせて、サービスの対象範囲を段階的に拡大することにした。現在は、別途のオフライン営業店による管理なしに取引を行う資産30億ウォン以上の顧客が対象だが、2027年からは加入基準を20億ウォン以上に引き下げ、対象者を大幅に拡大する計画だ。
デジタルUHNW専任サービスの核心は、「人を中心とした精密なデジタル資産管理」です。現場でのPB（プライベートバンカー）経験を持つ専門のデジタルアドバイザー（DA）が、顧客に1対1で専任として割り当てられます。単に問い合わせに対応する従来のカスタマーセンター方式を超え、顧客のポートフォリオの変動状況を継続的にモニタリングし、必要な投資情報を先回りして提供する方式です。
株式やETFの投資コンサルティングはもちろん、税務・相続・贈与・不動産など複雑な問題が発生した際には、本社の専門組織と即座に連携します。専任アドバイザーが顧客のニーズを分析した後、資産管理コンサルティング部およびTAXセンターの専門家をマッチングさせます。これにより、非対面取引の顧客も、オフラインの大規模店舗並みの深い相談と最適化されたソリューションを享受することができます。
オフラインでの来店が難しい非対面のお客様向けに、1対1の対面コンサルティングや小規模なプライベートオンラインセミナーも定期的に開催されています。去る8月の「8.3不動産税法改正案の要点」セミナーを皮切りに、株式投資戦略や最新の市場動向を取り上げる独自のプログラムが継続して開催されています。
今月15日にも、UHNWサービスにお申し込みいただいたお客様を対象に、「海外株式投資戦略および対面コンサルティング第3回プログラム」が開催されます。グローバル株式市場の動向を分析し、個別のポートフォリオ分析に基づいたオーダーメイド型の診断が行われる予定です。
デジタル超富裕層のみを対象としたプレミアム特典も大幅に拡充されました。待ち時間なく専任アドバイザーと即座に接続できるファストコールサービスや直通番号の提供をはじめ、四半期ごとの投資支援金、取引キャッシュバック特典が提供されます。さらに、VIP限定の招待イベント、専用投資レポートの発送、遠隔地の顧客のためのビデオ・電話による税務および資産管理の常時相談体制も稼働しています。
NH投資証券のデジタル資産管理本部長であるイ・シル氏は、「デジタルの時間的・空間的な利便性と、本社の専門家グループによる高度な専門性を組み合わせ、オンラインとオフラインの長所のみを集約したハイブリッド資産管理モデルを構築しました」と述べ、「デジタルの超富裕層のお客様が場所に縛られることなく、業界最高水準のきめ細やかなケアを体験できるよう、インフラとコンテンツを継続的に高度化していきます」と語りました。