[イーデイリーKWON HYE-ME 記者] 「ジョン・リーの金持ち学校」代表のジョン・リー氏が、余剰資金1億ウォンで初めて株式投資を始める投資家たちに、上場投資信託（ETF）投資を紹介し、アドバイスを送りました。

12日、YouTubeチャンネル「セモッTV」には、「老後資金1億、どう運用すべきか？ ジョン・リー代表が教える50・60代の老後投資戦略」というタイトルの動画が掲載されました。

この動画で、自身を60代後半だと紹介したAさんは、「かなり遅くなりましたが、余剰資金をどう活用すればいいのかよく分かりません。1億を年金積立に回す場合、分散投資はどうすればよいのでしょうか」と尋ねました。

これに対し、ジョン・リー代表は「1億というお金は、5年ほど生活するのに問題がないというなら、投資に回すべきです」とし、「しかし、60代後半であれば70歳に近づいていますよね。このような場合は、株式の割合を少し減らす必要があります」と述べました。 ジョン・リー代表はA氏に対し、「私なら、1億のうち30％から35％を株式ETFに、30％を債券型ETFに、残りは配当の多いREITに投資するのが良いと思います。そして、余裕資金をコツコツと継続して投資し続けるのが良いと思います」と強調しました。

また、別の投資家であるBさんは、「私は43歳です。体調が悪く、職場を辞めた状態です」とし、「1億の余裕資金を今からでも貯めたいのですが、何も準備できていません。いくらずつ、どこに投資すればよいのでしょうか。年金積立もありません」と助言を求めました。

ジョン・リ代表はB氏に対し、「43歳ですから、まだ時間はあります。絶対に諦めないでください」と励ました上で、「同様に、1億が5年程度なくても大丈夫なお金であれば投資すべきですが、そうでなければ投資しないでください」と述べました。

その上で、「まず年金積立ファンドの口座を開設し、一度も投資をしたことがないなら、まずは5000万ウォン程度を投資するのが良いでしょう」とし、「ただ、1年の限度額は1800万ウォンしかありませんよね。今年中に1800万ウォンを入れ、来年も1800万ウォンを入れるというように、分散投資すればよいのです」と強調しました。

ジョン・リー代表は銘柄としてS&P 500とKOSPI200のETFを推奨し、「その2つに投資するだけでも大きな問題はないと思います。若いですから、変動があっても耐えられるでしょう」と答えました。

また、別の投資家は「投資を続けているうちに、お金も貯まらずにこの世を去りそうで心配なので質問します。代表チームはいつまで投資を続け、いつその資金を使う予定なのか気になります」と質問しました。

これに対し、ジョン・リー代表は「私たちは、必ず消費をしなければ幸せになれないと錯覚しています。消費をしないと損をしたような気がしたり、遊びに行かなければならないような気がしたりします。しかし、それよりも重要なのは、お金から自由であることです」とし、「お金から十分に自由な状態で老後の準備が整えば、いくら使っても構いません」と述べました。

同氏は、「多くの人が『人生は一度きりだから、ほどほどに生きて、使ってから死ねばいい』と考えがちですが、これは非常に間違ったライフスタイルです」とし、「まずは経済的自立を果たし、その後に余裕があれば使っても構いません。その前にあらかじめ投資をしておけば、死んだ時に悔やむようなことはないと思います。いくらでも投資をしながら、楽しい人生を送ることができます」と自身の考えを伝えました。